ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ
от 13 июля 2007 г. N 32-ОР
О ПРИМЕНЕНИИ ПУНКТОВ 1.4, 1.5 И 1.11
ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 14.09.2006 N 28-И
"ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ,
СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)"
В связи с поступающими от территориальных учреждений Банка
России и кредитных организаций вопросами о применении пунктов 1.4,
1.5 и 1.11 Инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года N 28-И
"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам
(депозитам)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской
Федерации 18 октября 2006 года, N 8388 ("Вестник Банка России" от
25 октября 2006 года N 57) (далее - Инструкция N 28-И), Банк
России разъясняет следующее.
1. В соответствии с пунктом 1.4 Инструкции N 28-И
исполнительный орган банка в распорядительном акте определяет из
числа работников банка должностных лиц, ответственных за работу с
клиентами по открытию и закрытию счетов клиентам (далее -
должностные лица банка), установив им соответствующие должностные
права и обязанности, с которыми они должны быть ознакомлены под
роспись.
Должностные лица банка осуществляют прием документов,
необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку
надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений
и их достоверности в случаях и в порядке, установленных
Инструкцией N 28-И, и могут быть уполномочены оформлять карточку с
образцами подписей и оттиска печати в порядке, установленном
Инструкцией N 28-И, а также выполняют другие функции,
предусмотренные Инструкцией N 28-И и банковскими правилами.
В целях осуществления указанных функций должностные лица банка
непосредственно взаимодействуют с клиентами и их представителями,
запрашивают и получают необходимую информацию, проводят оценку
полученных сведений и выполняют иные действия, предусмотренные
Инструкцией N 28-И и банковскими правилами.
Согласно пункту 1.5 Инструкции N 28-И должностные лица банка
проводят в порядке, установленном законодательством Российской
Федерации, идентификацию клиента, а также проверяют наличие у
клиента правоспособности (дееспособности).
В соответствии с пунктом 1.11 Инструкции N 28-И должностное
лицо банка может изготовить и заверить копии с документов,
представленных клиентом (его представителем) для открытия
банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в помещении банка.
Таким образом, пунктами 1.4, 1.5 и 1.11 Инструкции N 28-И
определен перечень полномочий должностных лиц банка, который не
является исчерпывающим. Конкретные права и обязанности должностных
лиц банка определяются кредитной организацией в должностных
инструкциях и банковских правилах.
При этом пункты 1.4, 1.5 и 1.11 Инструкции N 28-И не содержат
ограничений по осуществлению приема документов, необходимых для
открытия счета соответствующего вида, проверки надлежащего
оформления документов, полноты представленных сведений и их
достоверности, заверению копий документов лицами, не являющимися
должностными лицами банка.
2. Настоящее официальное разъяснение подлежит опубликованию в
"Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
|
