Страница 10
через программно-технические устройства этого филиала
(головного офиса), предназначенные для осуществления операций по
оплате товаров (работ, услуг) с использованием платежных карт.
Например, банкомат, электронные кассиры и т.п. (подпункт 5.8.9
настоящего Порядка). При этом сведения о количестве и сумме
указанных операций, совершенных посредством электронных кассиров,
отражаются в графах 3 - 6 раздела 3;
в организациях торговли (услуг), в том числе магазинах
беспошлинной торговли и интернет-магазинах, расчеты с которыми
осуществляются на основании заключенных с ними договоров этим
филиалом (головным офисом) по операциям, совершенным с
использованием платежных карт (подпункты 5.6 и 5.8.9 настоящего
Порядка);
в организациях торговли (услуг), в том числе магазинах
беспошлинной торговли и интернет-магазинах, заключивших с
некредитной организацией (например, компанией "American Express")
соглашение о приеме платежных карт, эмитированных ею, в
устройствах, установленных этим филиалом (головным офисом)
(подпункты 5.6 и 5.8.9 настоящего Порядка).
5.8.2. В подразделе IV раздела 3 филиал кредитной организации
(головной офис) отражает сведения об указанных в подпункте 5.8.1
операциях, совершенных в его инфраструктуре, предназначенной для
приема платежных карт и размещенной за пределами территории
Российской Федерации.
5.8.3. Головной офис кредитной организации должен отражать в
подразделе IV раздела 3 сведения об операциях с использованием
платежных карт по выдаче наличных денежных средств и оплате
товаров (работ, услуг) (кроме перечисленных в подпункте 5.5
настоящего Порядка), совершенных в инфраструктуре филиала этой
кредитной организации, находящегося за пределами территории
Российской Федерации.
5.8.4. В графах 19 и 20 отражаются сведения о количестве и
сумме операций по выдаче наличных денежных средств, совершенных в
иностранной валюте.
5.8.5. В графах 3 - 18 отражаются сведения о количестве и
сумме операций с использованием платежных карт, совершенных как в
валюте Российской Федерации, так и в иностранной валюте.
5.8.6. Сведения о количестве и сумме операций по оплате
товаров (работ, услуг), совершенных с использованием платежных
карт в условиях, когда держатель карты отсутствует в месте
расположения организации торговли (услуг), должны быть отражены в
графах 3, 4 раздела 3. Например, к таким операциям относятся
операции по оплате товаров (работ, услуг), совершенные посредством
банкоматов, либо телефонов, либо электронных кассиров, либо иных
устройств.
5.8.7. В случае если головной офис кредитной организации
расположен на одной территории, а торгово-сервисная точка, с
которой он заключил договор на осуществление расчетов по операциям
с использованием платежных карт, - на другой территории, то
сведения об операциях (раздел 3), совершенных в ней с
использованием платежных карт, а также о торгово-сервисной точке и
устройствах (раздел 2), установленных в ней для приема платежных
карт, должен отражать:
расположенный на одной территории с этой торгово-сервисной
точкой филиал данной кредитной организации;
либо головной офис при отсутствии филиала этой кредитной
организации на территории, где расположена торгово-сервисная
точка.
5.8.8. В случае если филиал кредитной организации расположен
на одной территории, а торгово-сервисная точка, с которой он
заключил договор на осуществление расчетов по операциям с
использованием платежных карт, - на другой территории, то сведения
об операциях (раздел 3), совершенных в ней с использованием
платежных карт, а также о торгово-сервисной точке и устройствах
(раздел 2), установленных в ней для приема платежных карт, должен
отражать:
расположенный на одной территории с этой торгово-сервисной
точкой головной офис или филиал данной кредитной организации;
либо этот филиал при отсутствии головного офиса и других
филиалов этой кредитной организации на территории, где расположена
торгово-сервисная точка.
5.8.9. В разделе 3 филиал кредитной организации (головной
офис) должен отражать сведения об операциях, перечисленных в
подпунктах 5.8.1 - 5.8.3 настоящего Порядка и совершенных
посредством банкоматов, электронных терминалов (включая
электронные кассиры) или импринтеров, в случае если:
а) указанные устройства находятся в собственности или лизинге,
или безвозмездном пользовании этого филиала (головного офиса),
либо арендованы этим филиалом (головным офисом);
б) указанные устройства находятся в собственности, или
лизинге, или безвозмездном пользовании головного офиса этой
кредитной организации (ее филиала) либо арендованы головным офисом
этой кредитной организации (ее филиалом), а установлены в этом
филиале (головном офисе) или в торгово-сервисной точке, расчеты с
которой по операциям с использованием платежных карт осуществляет
на основании договоров этот филиал (головной офис);
в) указанные устройства (кроме банкоматов) находятся в
собственности, или лизинге, или безвозмездном пользовании
некредитной организации или другой кредитной организации либо
арендованные ими, а установлены в этом филиале (головном офисе)
или в торгово-сервисной точке, расчеты с которой по операциям с
использованием платежных карт осуществляет на основании договоров
этот филиал (головной офис).
5.9. В разделе 4 указываются процессинговые центры -
юридические лица, не являющиеся кредитными организациями и
обслуживающие сеть банкоматов и (или) электронных терминалов и
других устройств, предназначенных для приема платежных карт (далее
- сеть).
В случае если кредитная организация (ее филиал) использует
сеть, указанную в графе 2:
а) для совершения операций с использованием платежных карт как
по выдаче наличных денежных средств, так и по оплате товаров
(работ, услуг), то в графах 3 и 4 проставляется 1;
б) только для совершения операций с использованием платежных
карт по выдаче наличных денежных средств, то в графе 3 ставится 1,
а в графе 4 - 0;
в) только для совершения операций по оплате товаров (работ,
услуг), то в графе 3 ставится 0, а в графе 4 - 1.
6. Кредитные организации и филиалы кредитных организаций,
которые в отчетный период не являлись эмитентами и эквайрерами,
представляют Отчет с указанием "Кредитная организация (ее филиал)
не является эмитентом и эквайрером".
Банковская отчетность
---------------T-----------------------------------¬
¦Код территории¦Код кредитной организации (филиала)¦
¦ по ОКАТО +-------T--------T-------T----------+
¦ ¦по ОКПО¦основной¦регист-¦ БИК ¦
¦ ¦ ¦государ-¦рацион-¦ ¦
¦ ¦ ¦ственный¦ный но-¦ ¦
¦ ¦ ¦регист- ¦мер ¦ ¦
¦ ¦ ¦рацион- ¦(/по- ¦ ¦
¦ ¦ ¦ный но- ¦рядко- ¦ ¦
¦ ¦ ¦мер ¦вый но-¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦мер) ¦ ¦
+--------------+-------+--------+-------+----------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L--------------+-------+--------+-------+-----------
СВЕДЕНИЯ О СЧЕТАХ КЛИЕНТОВ И ПЛАТЕЖАХ, ПРОВЕДЕННЫХ
ЧЕРЕЗ КРЕДИТНУЮ ОРГАНИЗАЦИЮ (ЕЕ ФИЛИАЛ)
за ___ квартал ____ г.
Наименование кредитной организации (ее филиала) ____________
Почтовый адрес _____________________________________________
Код формы 0409251
Квартальная
----------T--------------------------------------------T-----------------T-----------------¬
¦ Номер ¦ Наименование показателя ¦ Количество, ¦ Сумма, ¦
¦ строки ¦ ¦ единиц ¦ тыс. руб. ¦
¦ ¦ +---------T-------+---------T-------+
¦ ¦ ¦в валюте ¦в инос-¦в валюте ¦в инос-¦
¦ ¦ ¦Российс- ¦транной¦Российс- ¦транной¦
¦ ¦ ¦кой Феде-¦валюте ¦кой Феде-¦валюте ¦
¦ ¦ ¦рации ¦ ¦рации ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦
L---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+--------
Раздел 1
-------------------------------------------------------------------------------------------¬
¦1. Сведения о количестве счетов клиентов кредитной организации (ее филиала) ¦
+---------T--------------------------------------------T---------T-------T---------T-------+
¦1.1 ¦Счета, открытые клиентам - юридическим ¦ ¦ ¦ x ¦ x ¦
¦ ¦лицам, не являющимся кредитными ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦организациями, и индивидуальным ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦предпринимателям, которые могут ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦использоваться для проведения платежей, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦всего ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦1.1.1 ¦ счета, по которым с начала отчетного года ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ проводились операции по списанию денежных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ средств ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦1.1.1.1 ¦ доступ к которым предоставлен ¦ ¦ ¦ x ¦ x ¦
¦ ¦ дистанционным способом ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦1.1.1.1.1¦ доступ к которым предоставлен через ¦ ¦ ¦ x ¦ x ¦
¦ ¦ сеть Интернет ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦1.2 ¦Счета, открытые клиентам - физическим лицам ¦ ¦ ¦ x ¦ x ¦
¦ ¦на основании договора банковского счета и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦договора банковского вклада, которые могут ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦использоваться для проведения платежей, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦всего ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦1.2.1 ¦ счета, открытые на основании договора ¦ ¦ ¦ x ¦ x ¦
¦ ¦ банковского счета ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦1.2.2 ¦ счета, по которым с начала отчетного года ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ проводились операции по списанию денежных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ средств ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦1.2.2.1 ¦ доступ к которым предоставлен ¦ ¦ ¦ x ¦ x ¦
¦ ¦ дистанционным способом ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦1.2.2.1.1¦ доступ к которым предоставлен через ¦ ¦ ¦ x ¦ x ¦
¦ ¦ сеть Интернет ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦1.2.2.1.2¦ доступ к которым предоставлен с ¦ ¦ ¦ x ¦ x ¦
¦ ¦ использованием мобильных телефонов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦1.3 ¦Корреспондентские счета, счета участников ¦ ¦ ¦ x ¦ x ¦
¦ ¦расчетов, открытые кредитным организациям ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦(их филиалам) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+--------
Раздел 2
-------------------------------------------------------------------------------------------¬
¦2.1. Сведения о платежах клиентов - юридических лиц, не являющихся кредитными ¦
¦организациями, с использованием: ¦
+---------T--------------------------------------------T---------T-------T---------T-------+
¦2.1.1 ¦платежных поручений ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.1.1.1 ¦ представленных в кредитную организацию ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ электронно ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.1.1.1.1¦ через сеть Интернет ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.1.2 ¦ аккредитивов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.1.3 ¦ платежных требований ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.1.4 ¦ инкассовых поручений ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.1.5 ¦ чеков ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.2. Сведения о платежах клиентов - физических лиц с использованием: ¦
+---------T--------------------------------------------T---------T-------T---------T-------+
¦2.2.1 ¦платежных поручений ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.2.1.1 ¦ представленных в кредитную организацию ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ электронно ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.2.1.1.1¦ через сеть Интернет ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.2.1.1.2¦ с использованием мобильных телефонов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.2.2 ¦ аккредитивов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.2.3 ¦ платежных требований ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.2.4 ¦ инкассовых поручений ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.2.5 ¦ чеков ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+---------+-------+
¦2.3. Сведения о платежах самой кредитной организации (ее филиала) с использованием: ¦
+---------T--------------------------------------------T---------T-------T--------T--------+
¦2.3.1 ¦платежных поручений ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦2.3.2 ¦аккредитивов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦2.3.3 ¦платежных требований ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦2.3.4 ¦инкассовых поручений ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦2.3.5 ¦чеков ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦2.4 ¦Сведения о поручениях физических лиц в целях¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦осуществления переводов с использованием ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦документов физических лиц ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦2.5 ¦Расчетные операции с использованием ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦мемориальных ордеров, относящиеся к платежам¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+---------
Раздел 3
-------------------------------------------------------------------------------------------¬
¦3. Сведения о платежах проведенных: ¦
+---------T--------------------------------------------T---------T-------T--------T--------+
¦3.1 ¦через корреспондентские счета и счета ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦участников расчетов, открытые кредитными ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦организациями (их филиалами) в других ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦кредитных организациях и в расчетных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦небанковских кредитных организациях, всего ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦3.1.1 ¦ с корреспондентских счетов кредитных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ организаций, на корреспондентские счета ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ других кредитных организаций, открытые в ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ кредитной организации; со счетов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ участников расчетов - кредитных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ организаций на счета других участников ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ расчетов - кредитных организаций, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ открытые в расчетных небанковских ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ кредитных организациях ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦3.1.2 ¦ электронным способом ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦3.2 ¦через счета межфилиальных расчетов, всего ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦3.2.1 ¦ со счетов межфилиальных расчетов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ подразделения кредитной организации на ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ счета межфилиальных расчетов другого ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ подразделения кредитной организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦3.2.2 ¦ электронным способом ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦3.3 ¦со счетов клиентов, не являющихся ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦кредитными организациями, счетов по учету ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦финансово-хозяйственной деятельности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦кредитной организации на счета других ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦клиентов, не являющихся кредитными ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦организациями, счета по учету финансово- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦хозяйственной деятельности кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ из них: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+--------+
¦3.3.1 ¦ электронным способом ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------+--------------------------------------------+---------+-------+--------+---------
Раздел 4
-------------------------------------------------------------------------------------------¬
¦4. Информация о деятельности в качестве расчетного банка ¦
+--------T---------------------------------------------------------------------------------+
¦4.1 ¦ [НАИМЕНОВАНИЕ СИСТЕМЫ] ¦
+--------+---------------------------------------------------------------------------------+
¦... ¦ ... ¦
L--------+----------------------------------------------------------------------------------
Руководитель (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер (Ф.И.О.)
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"__" ________ ____ г.
Порядок
составления и представления отчетности по форме 0409251
"Сведения о счетах клиентов и платежах, проведенных
через кредитную организацию (ее филиал)"
1. Целью введения отчетности по форме 0409251 "Сведения о
счетах клиентов и платежах, проведенных через кредитную
организацию (ее филиал)" (далее - Отчет) является получение Банком
России информации, необходимой для формирования статистических
данных в соответствии с международной практикой, установленной
Банком международных расчетов, и проведения анализа состояния
платежной системы: о счетах, открытых в кредитных организациях (их
филиалах) клиентам, которые могут быть использованы для проведения
платежей, и о дистанционном доступе к этим счетам; о расчетных
документах, используемых при осуществлении платежей; о технологиях
проведения платежей кредитными организациями (их филиалами); о
методах проведения платежей кредитными организациями (их
филиалами) - в пределах одного подразделения кредитной
организации, между подразделениями одной кредитной организации,
либо с привлечением иных кредитных организаций (их филиалов), в
том числе небанковских кредитных организаций, осуществляющих
операции по расчетам (их филиалов) (далее - расчетные небанковские
кредитные организации (их филиалы); о системах денежных переводов
кредитных организаций.
2. Отчеты представляются кредитными организациями (их
филиалами) (включая расчетные небанковские кредитные организации
(их филиалы) и небанковские кредитные организации, осуществляющие
депозитно-кредитные операции) в территориальные учреждения Банка
России не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за
отчетным кварталом.
В разделах 1, 4 указываются сведения по состоянию на 1-е число
месяца, следующего за отчетным кварталом; в разделах 2, 3 -
сведения за отчетный период.
Показатели суммы платежей указываются в тысячах рублей без
десятичных знаков.
2.1. Головной офис кредитной организации представляет сводный
Отчет по головному офису кредитной организации и филиалам,
расположенным на одной с ним территории, территориальному
учреждению Банка России своей территории. Территория определяется
по первым двум разрядам идентификационного кода по Общероссийскому
классификатору объектов административно-территориального деления
(ОКАТО).
2.2. Филиалы кредитных организаций, головные офисы которых
находятся на другой территории, представляют Отчеты
непосредственно территориальному учреждению Банка России своей
территории.
2.3. Филиалы кредитных организаций, расположенные за пределами
территории Российской Федерации, представляют Отчеты в головной
офис кредитной организации, а головной офис кредитной организации
представляет их Отчеты в территориальное учреждение Банка России
своей территории.
2.4. Подразделения крупной кредитной организации с широкой
сетью подразделений представляют Отчеты в территориальные
учреждения Банка России в следующем порядке.
2.4.1. Головной офис крупной кредитной организации с широкой
сетью подразделений представляет в Московское главное
территориальное управление Банка России сводный Отчет по головному
офису кредитной организации и филиалам, расположенным в г. Москве
и Московской области.
2.4.2. Территориальные банки крупной кредитной организации с
широкой сетью подразделений представляют сводные Отчеты по
территориальному банку и филиалам, находящимся на одной с ним
территории, в территориальные учреждения Банка России своей
территории.
2.4.3. На территориях, где отсутствуют территориальные банки
крупной кредитной организации с широкой сетью подразделений,
сводные Отчеты по филиалам крупной кредитной организации с широкой
сетью подразделений, находящихся на этой территории,
представляются филиалами, на которые крупной кредитной
организацией с широкой сетью подразделений возложены функции по
сбору и представлению сводной отчетности по форме 0409251 по этой
территории, в территориальные учреждения Банка России,
расположенные на этой территории.
3. В разделе 1 Отчета указываются данные о счетах, открытых
клиентам - резидентам и нерезидентам в валюте Российской Федерации
и в иностранной валюте, которые могут использоваться для
проведения платежей.
По строке 1.1 указывается количество лицевых счетов, открытых
юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, и
индивидуальным предпринимателям на балансовых счетах N 401 - 408,
которые могут использоваться для проведения платежей, в том числе
для проведения платежей с использованием платежных карт.
Расчетными небанковскими кредитными организациями (их филиалами),
кроме того, указывается количество лицевых счетов, открытых
клиентам на балансовых счетах N 30214 и 30401, в части юридических
лиц, не являющихся кредитными организациями.
По строке 1.2 указывается количество лицевых счетов, открытых
клиентам - физическим лицам на балансовых счетах N 408, 42301 -
42307, 42309 - 42315, 42601 - 42607, 42609 - 42615, 47603, 47605,
47608, 47609, которые могут использоваться для проведения
платежей, в том числе с использованием платежных карт.
По строке 1.2.1 указывается количество лицевых счетов,
открытых клиентам - физическим лицам на балансовых счетах N 40817,
40820.
По строкам 1.1.1, 1.2.2 указывается количество счетов из строк
1.1 и 1.2 соответственно, по которым с начала отчетного года (в
отчетности на 1 апреля - в течение 3 месяцев, в отчетности на 1
июля, 1 октября, 1 января - соответственно в течение 6, 9, 12
месяцев) проводились операции по списанию денежных средств, за
исключением операций по возврату вклада наличными денежными
средствами, и остатки денежных средств на этих счетах на отчетную
дату.
По строкам 1.1.1.1, 1.2.2.1 указывается количество счетов из
строк 1.1.1 и 1.2.2 соответственно, по которым клиенты могут
направлять поручения или распоряжения дистанционным способом: по
телекоммуникационным каналам связи, через сеть Интернет, с
использованием мобильных телефонов и других способов
дистанционного доступа к банковским счетам.
По строкам 1.1.1.1.1, 1.2.2.1.1 указывается количество счетов
из строк 1.1.1.1 и 1.2.2.1 соответственно, по которым клиенты
могут направлять поручения или распоряжения через сеть Интернет.
По строке 1.2.2.1.2 указывается количество счетов из строки
1.2.2.1, по которым клиенты могут направлять поручения или
распоряжения с использованием мобильных телефонов.
По строке 1.3 указывается количество счетов, открытых
кредитной организацией (ее филиалом) другим кредитным организациям
(их филиалам). Расчетными небанковскими кредитными организациями
(их филиалами) указывается количество счетов участников расчетов,
открытых кредитным организациям (их филиалам), в том числе другим
расчетным небанковским кредитным организациям (их филиалам).
4. В разделах 2, 3 Отчета указываются данные о платежах,
проведенных через кредитную организацию (ее филиал) в валюте
Российской Федерации и иностранной валюте.
5. В разделе 2 кредитная организация (ее филиал) указывает:
совершенные в отчетном периоде платежи со счетов своих клиентов,
не являющихся кредитными организациями (в том числе физических
лиц), со счетов по учету финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации (ее филиала) по ее собственным операциям в
разрезе расчетных документов, представленных в кредитную
организацию (ее филиал), составляющую Отчет, а также составленных
самой кредитной организацией (ее филиалом) по ее собственной
деятельности; поручения физических лиц на осуществление перевода
без открытия банковского счета, на основании которых кредитная
организация составила расчетные или иные документы и перечислила
денежные средства в отчетном периоде.
Сведения о платежах включаются в Отчет в том периоде, когда
они были проведены через корреспондентские счета (субсчета),
открытые в подразделениях расчетной сети Банка России,
корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях
(их филиалах), счета участников расчетов, счета межфилиальных
расчетов или проведенные в пределах одного подразделения кредитной
организации на счета клиентов, не являющихся кредитными
организациями, счета по учету финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации (ее филиала).
При частичной оплате расчетного документа каждый платеж,
проведенный в адрес получателя платежа в отчетном периоде
платежным ордером, указывается в строке, соответствующей
расчетному документу, на основании которого составлен платежный
ордер.
В Отчет не включаются операции (не относящиеся к платежам) по
списанию денежных средств со счетов клиентов кредитной организации
(ее филиала) для выдачи наличных денежных средств, включая
депонирование средств на эти цели и платежи с целью перевода
денежных средств с одного счета клиента на другой его счет,
открытые в одном подразделении кредитной организации.
5.1. В строках 2.1.1, 2.2.1, 2.3.1 в графах 3 - 6 указываются
общее количество и сумма платежей, проведенных в отчетном периоде
на основании платежных поручений, заявлений на перевод иностранной
валюты, представленных клиентами в кредитную организацию (ее
филиал), составляющую Отчет, а также составленных самой кредитной
организацией (ее филиалом) по собственной деятельности.
В строку 2.3.1 не включаются платежные поручения, составленные
кредитной организацией (ее филиалом) на основании документов,
представленных физическими лицами в целях осуществления переводов
денежных средств по поручению физических лиц без открытия
банковского счета.
5.2. В строках 2.1.2, 2.2.2, 2.3.2 в графах 3 - 6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных кредитной организацией
(ее филиалом) - банком-эмитентом в отчетном периоде на основании
аккредитивов, представленных клиентами-плательщиками в кредитную
организацию (ее филиал), а также составленных самой кредитной
организацией (ее филиалом), в случае если кредитная организация
(ее филиал) является плательщиком по аккредитиву.
5.3. В строках 2.1.3, 2.2.3, 2.3.3 в графах 3 - 6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных исполняющей кредитной
организацией (ее филиалом) со счетов плательщиков, а также со
счетов по учету ее финансово-хозяйственной деятельности в отчетном
периоде на основании платежных требований, поступивших в кредитную
организацию (ее филиал) плательщика.
5.4. В строках 2.1.4, 2.2.4, 2.3.4 в графах 3 - 6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных исполняющей кредитной
организацией (ее филиалом) в отчетном периоде со счетов
плательщиков, а также со счетов по учету ее
финансово-хозяйственной деятельности на основании инкассовых
поручений, поступивших в кредитную организацию (ее филиал)
плательщика.
5.5. В строках 2.1.5, 2.2.5, 2.3.5 в графах 3 - 6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных кредитной организацией
(ее филиалом) - плательщиком в адрес получателей платежа
(чекодержателей) в отчетном периоде на основании чеков,
поступивших в кредитную организацию (ее филиал) - плательщик.
5.6. В строках 2.1.1.1 и 2.2.1.1 в графах 3 - 6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных кредитной организацией
(ее филиалом) в отчетном периоде на основании платежных поручений,
представленных клиентами в кредитную организацию (ее филиал)
электронно: по телекоммуникационным каналам связи, через сеть
Интернет, с использованием мобильных телефонов и с использованием
других способов дистанционного обслуживания банковских счетов.
5.7. В строках 2.1.1.1.1, 2.2.1.1.1 в графах 3 - 6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных кредитной организацией
(ее филиалом) в отчетном периоде на основании платежных поручений,
представленных клиентами в кредитную организацию (ее филиал) через
сеть Интернет.
5.8. В строке 2.2.1.1.2 в графах 3 - 6 указываются количество
и сумма платежей, проведенных кредитной организацией (ее филиалом)
в отчетном периоде на основании платежных поручений,
представленных клиентами - физическими лицами в кредитную
организацию (ее филиал) с использованием мобильных телефонов, не
вошедших в строку 2.2.1.1.1.
5.9. В строке 2.4 указываются количество и сумма документов,
представленных физическими лицами в целях осуществления переводов
денежных средств по поручению физических лиц без открытия
банковского счета, на основании которых кредитная организация (ее
филиал) составила расчетные документы, а также иные документы
(если переводы осуществляются в пределах одного подразделения
кредитной организации) для перечисления денежных средств и
перечислила денежные средства в адрес получателя платежа в
отчетном периоде.
5.10. В строке 2.5 указываются количество и сумма расчетных
операций по получению комиссии, по уплате и получению процентов по
привлеченным и размещенным денежным средствам, проведенных
кредитной организацией (ее филиалом) с использованием мемориальных
ордеров.
6. В разделе 3 кредитная организация (ее филиал) указывает
платежи со счетов своих клиентов, не являющихся кредитными
организациями (в том числе физических лиц), со счетов по учету
финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации (ее
филиала), со счетов клиентов - кредитных организаций (в том числе
со счетов участников расчетов небанковских кредитных организаций),
платежи других подразделений кредитной организации (в том числе их
клиентов) со счетов межфилиальных расчетов, переводы денежных
средств по поручению физических лиц без открытия банковского
счета, проведенные в отчетном периоде.
6.1. В строке 3.1 отражаются количество и сумма указанных в
абзаце первом пункта 6 настоящего Порядка платежей и переводов,
проведенных кредитной организацией (ее филиалом) на основании
расчетных документов через корреспондентские счета, открытые
другим кредитным организациям (в других кредитных организациях) и
через счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных
организациях. Расчетная небанковская кредитная организация (ее
филиал), кроме того, указывает количество и сумму платежей,
проведенных через счета других участников расчетов - кредитных
организаций.
6.2. В строке 3.1.1 кредитная организация (ее филиал)
указывает из строки 3.1 количество и сумму платежей со счетов
клиентов - кредитных организаций (Дебет балансового счета N
30109), проведенных на корреспондентские счета, открытые другим
кредитным организациям (их филиалам) (Кредит балансового счета N
30109). Расчетная небанковская кредитная организация (ее филиал),
кроме того, указывает количество и сумму платежей со счетов
участников расчетов - кредитных организаций (Дебет балансовых
счетов N 30214, 30401), проведенных на счета других участников
расчетов - кредитных организаций (Кредит балансовых счетов N
30214, 30401).
6.3. В строке 3.2 отражаются количество и сумма указанных в
абзаце первом пункта 6 настоящего Порядка платежей и переводов,
проведенных через счета межфилиальных расчетов на основании
расчетных документов.
6.4. В строке 3.2.1 указываются из строки 3.2 количество и
сумма платежей подразделений кредитной организации со счетов
межфилиальных расчетов (Дебет балансовых счетов N 30302, 30304),
проведенных на счета межфилиальных расчетов других подразделений
кредитной организации (Кредит балансовых счетов N 30301, 30303).
6.5. В строке 3.3 указываются количество и сумма платежей со
счетов клиентов, не являющихся кредитными организациями (в том
числе физических лиц), со счетов по учету финансово-хозяйственной
деятельности кредитной организации (ее филиала), со счетов
участников расчетов, не являющихся кредитными организациями,
проведенных на счета других клиентов, не являющихся кредитными
организациями, в том числе участников расчетов, не являющихся
кредитными организациями, счета по учету финансово-хозяйственной
деятельности кредитной организации (ее филиала) на основании
расчетных и иных (в части, касающейся операций по получению
комиссии, уплаты и получению процентов по привлеченным и
размещенным денежным средствам) документов.
6.6. В строках 3.1.2, 3.2.2 указываются количество и сумма
платежей, проведенных электронным способом, то есть по которым в
другую кредитную организацию (ее филиал) переданы электронные
платежные документы.
6.7. В строке 3.3.1 указываются количество и сумма платежей,
при которых: распоряжение на перечисление денежных средств
клиентом-плательщиком передается в подразделение кредитной
организации электронным способом (по телекоммуникационным каналам
связи, через сеть Интернет, с использованием мобильных телефонов и
с использованием других способов дистанционного обслуживания
банковских счетов), либо этим подразделением кредитной организации
составляется электронный платежный документ (на основании
распоряжения плательщика, поступившего на бумажном носителе, или
по собственным платежам, связанным с финансово-хозяйственной
деятельностью) в адрес получателя платежа, который имеет
дистанционный доступ к своему банковскому счету.
7. Раздел 4 заполняется головными офисами тех кредитных
организаций, которые выполняют функции расчетных банков в
какой-либо системе денежных переводов. Под расчетным банком
имеется в виду кредитная организация, осуществляющая расчеты между
кредитными организациями (филиалами) - участниками систем денежных
переводов, которые совершают переводы денежных средств физических
лиц без открытия банковского счета. В строке 4.1 и последующих
строках указываются наименования систем денежных переводов.
Другие кредитные организации и их филиалы раздел 4 не
заполняют.
Банковская отчетность
---------------T-----------------------------------¬
¦Код территории¦Код кредитной организации (филиала)¦
¦ по ОКАТО +-------T--------T-------T----------+
¦ ¦по ОКПО¦основной¦регист-¦ БИК ¦
¦ ¦ ¦государ-¦рацион-¦ ¦
¦ ¦ ¦ственный¦ный но-¦ ¦
¦ ¦ ¦регист- ¦мер ¦ ¦
¦ ¦ ¦рацион- ¦(/по- ¦ ¦
¦ ¦ ¦ный но- ¦рядко- ¦ ¦
¦ ¦ ¦мер ¦вый но-¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦мер) ¦ ¦
+--------------+-------+--------+-------+----------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L--------------+-------+--------+-------+-----------
СВЕДЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ О НАЧАЛЕ
(ЗАВЕРШЕНИИ) ЭМИССИИ И (ИЛИ) ЭКВАЙРИНГА
ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ
Наименование кредитной организации ________________________
Почтовый адрес ____________________________________________
Код формы 0409255
На нерегулярной основе
-------T------T--------T-----------------T--------T------T----T-------T----------------------T--------------T------------------¬
¦Номер ¦Дата ¦Вид дея-¦Платежная система¦Начало ¦Завер-¦Тип ¦Статус ¦Расчетная организация ¦ Вид карты ¦Совмещена с другой¦
¦строки¦форми-¦тельнос-¦с использованием ¦дея- ¦шение ¦пла-¦кредит-¦ ¦ ¦платежной системой¦
¦ ¦рова- ¦ти кре- ¦ карт ¦тельнос-¦дея- ¦теж-¦ной ор-+-------T------T-------+------T-------+-------T----------+
¦ ¦ния ¦дитной +--------T--------+ти ¦тель- ¦ной ¦ганиза-¦статус ¦код ¦наиме- ¦услов-¦наиме- ¦услов- ¦наименова-¦
¦ ¦строки¦органи- ¦условный¦наимено-¦ ¦ности ¦сис-¦ции ¦расчет-¦рас- ¦нование¦ный ¦нование¦ный код¦ние ¦
¦ ¦ ¦зации ¦ код ¦вание ¦ ¦ ¦темы¦в пла- ¦ной ор-¦четной¦ ¦код ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тежной ¦ганиза-¦орга- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦системе¦ции ¦низа- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ции ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+------+------+--------+--------+--------+--------+------+----+-------+-------+------+-------+------+-------+-------+----------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦ 7 ¦ 8 ¦ 9 ¦ 10 ¦ 11 ¦ 12 ¦ 13 ¦ 14 ¦ 15 ¦ 16 ¦
+------+------+--------+--------+--------+--------+------+----+-------+-------+------+-------+------+-------+-------+----------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L------+------+--------+--------+--------+--------+------+----+-------+-------+------+-------+------+-------+-------+-----------
Руководитель (Ф.И.О.)
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"__" ________ ____ г.
Порядок
составления и представления отчетности по форме 0409255
"Сведения кредитных организаций о начале (завершении)
эмиссии и (или) эквайринга платежных карт"
I. Цели сбора отчетности
1. На основании полученной от кредитных организаций отчетности
по форме 0409255 "Сведения кредитных организаций о начале
(завершении) эмиссии и (или) эквайринга платежных карт" (далее -
Отчет) формируются справочники (справочник платежных систем с
использованием платежных карт, справочник видов банковских карт),
которые используются при формировании и контроле отчетности по
форме 0409250 "Сведения о деятельности кредитных организаций (их
филиалов) в части расчетов с использованием платежных карт".
2. Информация о совмещенных картах необходима для контроля за
достоверностью предоставляемой кредитными организациями отчетности
по форме 0409250 "Сведения о деятельности кредитных организаций
(их филиалов) в части расчетов с использованием платежных карт", а
также для определения направлений развития российских и
международных платежных систем с использованием платежных карт.
II. Порядок и сроки представления Отчета
1. Кредитная организация представляет Отчет в территориальное
учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса
кредитной организации, в течение 10 рабочих дней со дня начала
(завершения) эмиссии и (или) эквайринга платежных карт или
изменения сведений в ранее присланных отчетах. Кредитные
организации, осуществляющие эмиссию и (или) эквайринг
предоплаченных карт на день вступления в силу настоящего Указания,
обязаны представить в территориальное учреждение Банка России
Отчет в течение 10 рабочих дней после дня вступления в силу
настоящего Указания.
Данный пункт (в части эквайринга) действует в отношении
кредитных организаций, установивших устройства, предназначенные
для приема платежных карт - эмитентов - некредитных организаций, в
организациях торговли (услуг), заключивших соответствующие
соглашения с данными эмитентами.
2. В Отчет кредитной организации должны быть включены сводные
сведения о деятельности головного офиса кредитной организации и ее
филиалов, связанной:
с эмиссией банковских карт: предоплаченных карт (например,
"Rapida", "PayCash" и тому подобное), расчетных и кредитных карт;
и (или) эквайрингом платежных карт: предоплаченных карт
(например, "Rapida", "PayCash", "Travelex" (карты "Visa
TravelMoney Cash Passport") и тому подобное), расчетных карт,
кредитных карт и карт, эмитированных некредитными организациями
(например, "American Express").
3. В случае если в кредитной организации, осуществляющей
эмиссию банковских карт, остались только клиенты, у которых срок
действия выданных этой кредитной организацией расчетных или
кредитных карт истек и их перевыпуск не планируется или в течение
года не был произведен, а договоры с ними не расторгнуты, то
данная кредитная организация должна прислать Отчет о завершении
эмиссии этих карт в этой платежной системе. При этом датой
завершения эмиссии является дата окончания срока действия
последней выданной этой кредитной организацией расчетной или
кредитной карты.
4. При выявлении неправильного значения одного из показателей
в ранее присланном Отчете кредитная организация обязана в течение
следующего рабочего дня после выявления факта недостоверности
представленной отчетности направить в территориальное учреждение
Банка России Отчет, содержащий строку (строки) с исправленными
значениями показателей.
5. Справочники, содержащие информацию о кодах и наименованиях
платежных систем с использованием платежных карт, иностранных
расчетных организаций, видов банковских карт, типов платежных
систем, ведутся в Департаменте платежных систем и расчетов Банка
России и передаются в кредитные организации через территориальные
учреждения по мере их изменения.
6. При составлении Отчета необходимо учитывать следующее.
6.1. В графе 1 номер строки должен быть уникальным для
кредитной организации, составляющей Отчет.
Например, если в первом отчете кредитной организации были
сформированы две строки с номерами строк 1 и 2, то при
формировании первой строки в следующем отчете кредитная
организация в графе 1 указывает 3.
6.2. В графе 2 указывается дата формирования строки.
6.3. В графе 3 указывается код вида деятельности кредитной
организации: 1 - эмиссия или 2 - эквайринг. Кредитная организация,
осуществляющая эмиссию и эквайринг платежных карт, формирует для
каждого вида деятельности отдельную строку.
6.4. При заполнении граф 4 и 5 условный код и наименование
платежной системы выбираются из справочника платежных систем с
использованием платежных карт.
При отсутствии в указанном справочнике условного кода и
наименования платежной системы в графе 4 ставится 0, а в графе 5 -
наименование отсутствующей в справочнике платежной системы.
Кредитная организация, эмитирующая банковские карты или
осуществляющая эквайринг платежных карт нескольких платежных
систем, должна сформировать для каждой платежной системы отдельную
строку.
6.5. В графе 6 указывается дата начала эмиссии или эквайринга
платежных карт:
а) дата начала эмиссии расчетных или кредитных карт в одной
платежной системе - дата заключения кредитной организацией первого
договора с физическим лицом (юридическим лицом, индивидуальным
предпринимателем) на осуществление эмиссии этих карт;
б) дата начала эмиссии предоплаченных карт в одной платежной
системе - дата выдачи клиенту первой предоплаченной карты или дата
заключения кредитной организацией первого договора с физическим
лицом на осуществление эмиссии этих карт;
в) дата начала эквайринга платежных карт в одной платежной
системе - дата заключения кредитной организацией договора с
организацией торговли (услуг) на обслуживание платежных карт или
день совершения первой операции по выдаче наличных денежных
средств держателям карт, не являющимся клиентами данной кредитной
организации.
Графа 6 заполняется при формировании строки о начале указанной
деятельности (при этом графа 7 не заполняется).
Например, кредитная организация, осуществляющая эмиссию
расчетных и кредитных карт платежной системы MasterCard
International, должна сформировать две строки. При этом в графе 6
первой строки кредитная организация должна указать дату начала
эмиссии расчетных карт платежной системы MasterCard International,
а в графе 6 второй строки - дату начала эмиссии кредитных карт.
6.6. В графе 7 указывается дата завершения эмиссии или
эквайринга платежных карт:
а) дата завершения эмиссии расчетных или кредитных карт в
|
